工行濟寧分行加強單位銀行結算賬戶全生命周期管理
2019-08-12 10:43:05 來源:東方圣城網


為落實“放管服”改革要求,工行濟寧分行按照“兩個不減、兩個加強”的原則,多處發力,切實加強取消單位銀行結算賬戶許可后的賬戶存續期業務的全流程監控與管理,防控單位銀行結算賬戶風險,確保賬戶全生命周期合規、有效。

一、加強源頭性風險控制。該行要求網點從開戶受理環節、盡職調查、有權人審批、上傳開戶、預留印鑒、人行核準備案、業務處理中心審核啟用和檔案管理等環節入手,深入落實單位銀行賬戶合法合規管理主體責任,切實履行企業客戶身份識別義務,做好賬戶實名制管理,加強盡職調查,有效核實法定代表人或單位負責人意愿,對存在異常情形的采取延長開戶審查期限,開展加強型盡職調查等措施強化源頭性風險控制。

二、加強賬戶存續期風險監測。該行充分認識到加強對賬戶的風險監測是維護賬戶管理秩序、落實取消企業銀行賬戶許可相關工作的重要保障。該行要求網點每月月初通過前臺業務報表系統打印單位結算賬戶證件即將到期清單、單位結算賬戶證件失效清單,客服經理進行甄別篩選對于企業客戶營業執照、法定代表人或單位負責人有效身份證件即將到期的,盡調人員應于到期日前及時通知企業客戶更新。對于身份證明文件過期的,應通知客戶辦理相應變更手續,對于營業執照已被注銷、吊銷的情況,應立即采取控制交易或辦理銷戶手續等措施。

三、加強對異常賬戶的風險管控。該行對前期年檢中發現的企業營業執照被注銷或吊銷的非正常賬戶辦理了銷戶手續,對于年檢中發現應變更的賬戶信息,要求網點盡早與客戶聯系提示其進行對應變更,或按照取消企業賬戶許可后的賬戶管理新規定采取賬戶控制手段,確保存量賬戶合規使用,提升了賬戶資料與客戶信息一致性。對于發生資金異動或被列為經營異常名錄的賬戶要求重點檢查客戶對賬、信息變更、日常交易等信息,并視情況采取必要控制措施,履行好賬戶監管職責。

 

責任編輯: 作者: 張昭慶

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